목차
보험산업과 영업방식의 변화
현 상황 분석 / 고객 통합관리 필요성
EssenCare 솔루션 소개
EssenCare 비용 및 도입 프로세스
보험산업과 영업방식의 변화
보험산업의 디지털화와 영업 패러다임의 변화를 살펴보고 현대 보험 시장의 도전과 기회를 분석합니다.
보험산업의 변화
AI 전환 시대의 보험산업의 변화 및 데이터 기반 영업 필요성
디지털 혁신
보험산업의 디지털화로 인한 변화
- 기존 대면 중심에서 온라인 채널로 확장 손보 27.6%
- 소비자 디지털 정보 탐색 비중 증가 MZ 66.5%
- 비대면 소통 채널 선호도 상승 온라인 CM 19.2%
고객 기대 변화
현대 보험 소비자의 니즈 변화
- 즉각적인 응답과 신속한 서비스 요구
- 개인화된 맞춤형 선호 디지털화 지수 76.2점
- 여러 채널의 일관된 경험 기대 3개 이상 24%
전통적 방식의 한계
기존 영업 방식이 직면한 도전
- 설계사 개인 역량에 과도한 의존 생보 가입 96.1%
- 고객 데이터 분산 관리로 비효율
- 대량 고객 확보/관리의 어려움 정착률 52.4%
데이터 기반 영업의 필요성
전략적 데이터 활용의 중요성
- 고객 데이터 통합/인사이트 도출
- 자동화된 고객 소통으로 효율 증대
- 이탈 시에도 지속가능한 관계 유지
앞으로의 보험영업은 개인의 역량이 아닌 데이터와 시스템이 경쟁력을 좌우합니다
보험 영업방식의 패러다임 변화
과거 지인/소개 중심 영업에서 현재 DB 중심 영업으로의 전환
과거 - 지인/소개 중심 영업
설계사 관점
- 고객 관계 관리가 핵심 업무
- 깊은 신뢰 관계 필수
- 가망고객 관리와 인맥에 의존
대리점 관점
- 설계사 선발 기준: 고객관리
- 교육: 관계 관리 중심
- 성과 평가: 유지율 기반
현재 - DB 중심 영업
설계사 관점
- 고객 관계 관리 중요도 감소
- 계약 확률과 효율성 우선
- 가망고객 DB구매에 의존
대리점 관점
- 설계사 선발: 계약 확률
- 교육: DB 활용 중심
- 성과 평가: 계약 건수 중심
패러다임 전환으로 발생하게 된 문제
설계사 관점
- 지속적인 DB 가격 상승으로 인한 구매 부담 증가
- 고객관리 부실로 인한 유지율 하락
- 유지율 하락으로 인한 수수료 감소
대리점 관점
- 계약전환율 차이로 인한 DB 손실비용 발생
- 고객 관리 부재로 브랜드 신뢰도 저하
- DB 가격 상승으로 인한 수익성 감소
현 상황 분석 / 고객 통합관리 필요성
DB 중심 영업 환경의 한계와 고객 관계 관리의 필요성을 데이터 기반으로 분석합니다.
고객 관리의 한계 & 필요성
설계사 이탈 리스크
고객 이탈 리스크
- 설계사 퇴사 시 평균 70% 이상의 고객 관계 단절
- 이탈 설계사가 고객을 경쟁사로 데려가는 상황 발생
고객 데이터 손실
- 설계사 개인 보관 고객정보의 유출 및 손실
- 고객 계약정보 및 연락이력 단절로 서비스 연속성 저하
대리점 잔여 수수료 감소
- 설계사 퇴사 시 유지율 하락
- 잔여 수수료 감소로 인한 대리점 수익 감소
기존 고객 관리 방식의 한계
분산된 데이터 관리
- 설계사별 개별 관리로 고객 정보 분산 및 표준화 부재
- 회사 시스템과 개인 관리 도구 혼용(엑셀, 수첩, 메모앱)
비효율적 고객 접점 관리
- 수동적 고객 관리로 인한 접촉 누락 및 지연
- 비정기적 고객 관리로 인한 기회 손실
체계적 분석 역량 부족
- 고객 데이터 기반 인사이트 도출의 어려움
- 설계사 의존적 고객 관계로 지속성 확보 어려움
대리점 통합 고객관리의 필요성
중앙 관리 시스템
- 대리점 차원의 통합 고객 데이터베이스 구축
- 설계사 이탈에도 고객 데이터 보존
- 표준화된 고객 정보 관리 체계 확립
자동화된 고객 접점
- 정기적 고객 소통 자동화 시스템
- 보험 이벤트 기반 맞춤형 커뮤니케이션
- 고객 참여도와 반응 데이터 수집·분석
데이터 기반 관계 강화
- 고객 라이프사이클 단계별 맞춤 전략
- 교차판매 및 상향판매 기회 식별
- 설계사-고객-대리점 간 지속가능한 관계 구축
설계사 개인이 아닌 대리점 중심의 고객 관리 시스템으로 지속가능한 고객 자산화를 실현할 수 있습니다
EssenCare 솔루션 소개
대리점 통합 고객관리와 CRM 솔루션으로 비즈니스 성장을 위한 새로운 패러다임
EssenCare 솔루션 개요
대리점 중심 통합 CRM & 마케팅 솔루션의 개념과 도입효과
솔루션 개념
설계사 개인이 아닌 대리점 중심 고객 관리 체계
- 고객 데이터를 대리점의 자산으로 통합 관리
- 설계사 이탈에도 고객 관계 유지 가능한 구조
- 디지털 고객경험 제공 및 관리 자동화
홈페이지 구축
보험대리점 자체 홈페이지 구축
- 보험대리점 자체 브랜딩 효과
- 콘텐츠를 통한 고객과의 소통
- 타 대리점과의 차별화
통합 CRM / 마케팅 자동화
자동화된 고객 커뮤니케이션 시스템
- 카카오 알림톡 기반 자동 메시징
- 계약일, 상령일, 기념일 등 자동 리마인더
- 정기적인 정보성/이벤트 콘텐츠 발송
도입 효과
솔루션 도입으로 인한 비즈니스 개선효과
- 설계사 이탈 시 고객 이탈률 감소
- 기존 고객 대상 추가매출 증가
- 설계사의 고객 관리 업무시간 절감
EssenCare 솔루션은 대리점 통합 고객관리로 패러다임을 전환하여 지속가능한 성장을 실현합니다
EssenCare 솔루션 아키텍쳐
고객 접점부터 지속적 관리까지의 전체 라이프사이클
고객데이터베이스 등록
고객 정보 중앙 DB에 자동 등록 및 관리
자동메시징
시나리오별 맞춤형 알림톡/문자 자동 발송
지속적관계
이벤트 참여, 추가 상품 제안, 소개 등 지속 관계
홈페이지방문
고객이 홈페이지에 방문하여 서비스 정보 확인
정보입력
상담 신청 또는 이벤트 참여를 통한 정보 제공
자동화된 경험
고객 등록 후 관리 모든 과정 자동화, 설계사 업무 부담 감소, 일관된 고객 경험 제공
대리점 차별화
특정 설계사가 아닌 대리점과 관계 형성으로 설계사 이탈에도 고객 관계 지속 가능
자연스러운 신규DB 생성
고객 만족 → 소개 → 신규 고객 → 추가 매출의 선순환 구조 형성
대리점 통합 고객관리로 일관된 고객 경험을 제공, 자연스럽게 신규DB를 생성할 수 있는 구조
EssenCare 월 관리 콘텐츠 서비스
고객 관계 강화 및 브랜드 이미지 제고를 위한 정기 콘텐츠 제공
정보성 콘텐츠 (월 2건)
고객에게 유익한 보험 및 재무 관련 전문 정보 제공
콘텐츠 예시
- 절세 전략: 연말정산 효율적으로 활용하기
- 보험 가이드: 알아두면 좋은 보험 용어
- 건강정보: 전문의가 말하는 건강검진 체크포인트
이벤트 콘텐츠 (월 1건)
고객 참여와 소통을 유도하는 이벤트 기획 및 홍보
콘텐츠 예시
- 소개 이벤트: 지인 소개시 기프티콘 증정
- 시즌 이벤트: 명절/연말 감사 메시지 및 혜택
- 참여 이벤트: 간단한 퀴즈 또는 설문 참여 보상
상품 소개 콘텐츠 (월 1건/희망시)
고객 니즈에 맞는 상품 정보를 소개
콘텐츠 예시
- 신상품 소개: 새롭게 출시된 상품 특징 및 장점
- 비교 분석: 유사 상품 간 객관적 비교 정보
- 고객 사례: 실제 활용 사례와 혜택 안내
콘텐츠 제공 방식
카카오 채널을 통한 효과적인 콘텐츠 전달
카카오채널 메시지
홈페이지 게시
정기적인 고객 접점은 장기적 신뢰 관계 구축과 브랜드 가치 상승의 핵심입니다
EssenCare 비용 및 도입프로세스
최적의 가격과 효율적인 도입 과정으로
대리점의 고객 관리 혁신을 시작하세요
EssenCare 월 관리비용
(고객 규모 3,000명 이내 기준)
EssenCare-A
10번 째 고객사까지
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-B
11~30번 째 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-C
31~50번 째 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-D
51번 째 이상 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
장기 계약 할인 혜택
- 6개월 약정 계약 시 월 5% 할인
- 1년 약정 계약 시 월 10% 할인
고객 규모 기준
- 모든 플랜 고객 규모 3,000명 이내 기준
- 초과 시 고객 3,000명 당 월 10만원 추가
안내 사항
모든 EssenCare 플랜은 동일한 핵심 서비스를 제공하며, 고객사 계약 순서에 따라 요금이 차등 적용됩니다. 요금은 부가세 포함금액입니다.
유의사항
서비스 이용 시 알아두셔야 할 포함 및 미포함 사항
포함사항
홈페이지 구축 및 운영
- 모바일 최적화 반응형 홈페이지 제작
- 고객 DB 수집 양식 및 랜딩 페이지
- 기본 정보성 콘텐츠 업로드 포함
CRM시스템 구축 및 운영
- 고객 데이터 대리점 통합 관리 시스템
- 기본 고객관리 메시지 발송 자동화 세팅
- 개인정보수집활용동의 설문 제공
월 콘텐츠 발행
- 정보성 콘텐츠 2건 (보험/금융 트렌드)
- 이벤트 콘텐츠 1건 (고객 참여형)
- 상품 소개 콘텐츠 1건 (희망 시)
- SNS/카카오톡 공유용 이미지 제작
카카오채널 세팅
- 브랜드 이미지에 맞게 세팅
- 자동 메시지 응답 기본 설정
- 홈페이지 연동 및 기본 프로필 세팅
미포함사항
메시지 전송비용
알림톡, 문자메시지 전송 비용은 요금제에 포함되지 않으며 실제 사용량에 따라 청구됩니다.
홈페이지 SSL인증서 도입 비용
HTTPS 보안 연결용 인증서 구매/설치는 별도 진행합니다.
도메인 구입/유지비용
도메인 구입/연장은 고객 부담이며, 기존 도메인 사용 가능.
부가서비스 요청
추가 기능/디자인/맞춤 개발 등은 별도 견적.
운영 관련 사항
- 카카오채널 응대/물품 배송 등 실제 운영
- 이벤트 상품 비용(고객 제공 물품)
중요 안내사항
월 관리비용 결제는 매월 10일, 5일 이내 미결제 시 중단될 수 있습니다.
계약 종료 시 홈페이지/DB 이관은 별도 비용(6개월 이상 이용 시 이관 무료, 운영비 별도).
콘텐츠 발행 내용/일정은 매월 초 확정, 변경은 최소 1주 전 요청(급변경 시 추가비용).
별도 기재되지 않은 항목은 미포함으로 간주되며, 추가 요청 시 별도 협의가 필요합니다.
도입 프로세스 & Q&A
솔루션 도입부터 운영까지의 전체 프로세스 안내
도입 프로세스
초기 상담
현재 대리점 상황 및 니즈 파악, 솔루션 소개
현황 진단
대리점 DB 현황, 고객관리 시스템 분석 및 개선점 도출
견적 제안
맞춤형 플랜 구성 및 투자 대비 수익성 분석 제시
계약 및 구축
계약 체결 후 홈페이지, CRM, 자동화 시스템 구축
사용방법 교육
시스템 사용법 교육 및 운영 전략 공유
CRM 마케팅 진행
콘텐츠 발행 및 메시지 발송, 성과 모니터링
자주 묻는 질문
도입 기간은 얼마나 걸리나요?
초기 상담부터 시스템 구축 완료까지 평균 2~3주 소요됩니다. 대리점 규모와 요구사항에 따라 차이가 있을 수 있습니다. 첫 달의 경우 시스템 구축 기간을 이용 기간에 포함합니다.
기존 고객 데이터 이전이 가능한가요?
네, 기존 엑셀, CSV 등의 형태로 보유하신 고객 데이터를 무료로 마이그레이션 해드립니다. 단, 고객관리 메시지 발송을 위해서는 고객별 별도의 개인정보활용 및 마케팅 동의를 받아주셔야 합니다.
계약 중도 해지 시 위약금이 있나요?
별도의 위약금은 없습니다. 하지만 계약 해지 시 홈페이지 및 고객 데이터베이스 시스템 운영은 중단됩니다. 홈페이지 및 데이터베이스 이관을 원하신다면 이관 비용과 운영 비용이 발생합니다. 단, 6개월 이상 이용 시 이관은 무료로 진행해드립니다. 자세한 내용은 계약서에 명시되어 있습니다.
THANK YOU
두영민
010-2898-1833
adrian@essenpeak.com
서울특별시 강서구 마곡중앙6로 66, B동 916호
www.essenpeak.com
EssenCare 상담신청
아래 내용을 작성해 주시면 1~2일 내 연락을 드립니다.
목차
보험산업과 영업방식의 변화
현 상황 분석 / 고객 통합관리 필요성
EssenCare 솔루션 소개
EssenCare 비용 및 도입 프로세스
보험산업과 영업방식의 변화
보험산업의 디지털화와 영업 패러다임의 변화를 살펴보고 현대 보험 시장의 도전과 기회를 분석합니다.
보험산업의 변화
AI 전환 시대의 보험산업의 변화 및 데이터 기반 영업 필요성
디지털 혁신
보험산업의 디지털화로 인한 변화
- 기존 대면 중심에서 온라인 채널로 확장 손보 27.6%
- 소비자 디지털 정보 탐색 비중 증가 MZ 66.5%
- 비대면 소통 채널 선호도 상승 온라인 CM 19.2%
고객 기대 변화
현대 보험 소비자의 니즈 변화
- 즉각적인 응답과 신속한 서비스 요구
- 개인화된 맞춤형 선호 디지털화 지수 76.2점
- 여러 채널의 일관된 경험 기대 3개 이상 24%
전통적 방식의 한계
기존 영업 방식이 직면한 도전
- 설계사 개인 역량에 과도한 의존 생보 가입 96.1%
- 고객 데이터 분산 관리로 비효율
- 대량 고객 확보/관리의 어려움 정착률 52.4%
데이터 기반 영업의 필요성
전략적 데이터 활용의 중요성
- 고객 데이터 통합/인사이트 도출
- 자동화된 고객 소통으로 효율 증대
- 이탈 시에도 지속가능한 관계 유지
앞으로의 보험영업은 개인의 역량이 아닌 데이터와 시스템이 경쟁력을 좌우합니다
보험 영업방식의 패러다임 변화
과거 지인/소개 중심 영업에서 현재 DB 중심 영업으로의 전환
과거 - 지인/소개 중심 영업
설계사 관점
- 고객 관계 관리가 핵심 업무
- 깊은 신뢰 관계 필수
- 가망고객 관리와 인맥에 의존
대리점 관점
- 설계사 선발 기준: 고객관리
- 교육: 관계 관리 중심
- 성과 평가: 유지율 기반
현재 - DB 중심 영업
설계사 관점
- 고객 관계 관리 중요도 감소
- 계약 확률과 효율성 우선
- 가망고객 DB구매에 의존
대리점 관점
- 설계사 선발: 계약 확률
- 교육: DB 활용 중심
- 성과 평가: 계약 건수 중심
패러다임 전환으로 발생하게 된 문제
설계사 관점
- 지속적인 DB 가격 상승으로 인한 구매 부담 증가
- 고객관리 부실로 인한 유지율 하락
- 유지율 하락으로 인한 수수료 감소
대리점 관점
- 계약전환율 차이로 인한 DB 손실비용 발생
- 고객 관리 부재로 브랜드 신뢰도 저하
- DB 가격 상승으로 인한 수익성 감소
현 상황 분석 / 고객 통합관리 필요성
DB 중심 영업 환경의 한계와 고객 관계 관리의 필요성을 데이터 기반으로 분석합니다.
고객 관리의 한계 & 필요성
설계사 이탈 리스크
고객 이탈 리스크
- 설계사 퇴사 시 평균 70% 이상의 고객 관계 단절
- 이탈 설계사가 고객을 경쟁사로 데려가는 상황 발생
고객 데이터 손실
- 설계사 개인 보관 고객정보의 유출 및 손실
- 고객 계약정보 및 연락이력 단절로 서비스 연속성 저하
대리점 잔여 수수료 감소
- 설계사 퇴사 시 유지율 하락
- 잔여 수수료 감소로 인한 대리점 수익 감소
기존 고객 관리 방식의 한계
분산된 데이터 관리
- 설계사별 개별 관리로 고객 정보 분산 및 표준화 부재
- 회사 시스템과 개인 관리 도구 혼용(엑셀, 수첩, 메모앱)
비효율적 고객 접점 관리
- 수동적 고객 관리로 인한 접촉 누락 및 지연
- 비정기적 고객 관리로 인한 기회 손실
체계적 분석 역량 부족
- 고객 데이터 기반 인사이트 도출의 어려움
- 설계사 의존적 고객 관계로 지속성 확보 어려움
대리점 통합 고객관리의 필요성
중앙 관리 시스템
- 대리점 차원의 통합 고객 데이터베이스 구축
- 설계사 이탈에도 고객 데이터 보존
- 표준화된 고객 정보 관리 체계 확립
자동화된 고객 접점
- 정기적 고객 소통 자동화 시스템
- 보험 이벤트 기반 맞춤형 커뮤니케이션
- 고객 참여도와 반응 데이터 수집·분석
데이터 기반 관계 강화
- 고객 라이프사이클 단계별 맞춤 전략
- 교차판매 및 상향판매 기회 식별
- 설계사-고객-대리점 간 지속가능한 관계 구축
설계사 개인이 아닌 대리점 중심의 고객 관리 시스템으로 지속가능한 고객 자산화를 실현할 수 있습니다
EssenCare 솔루션 소개
대리점 통합 고객관리와 CRM 솔루션으로 비즈니스 성장을 위한 새로운 패러다임
EssenCare 솔루션 개요
대리점 중심 통합 CRM & 마케팅 솔루션의 개념과 도입효과
솔루션 개념
설계사 개인이 아닌 대리점 중심 고객 관리 체계
- 고객 데이터를 대리점의 자산으로 통합 관리
- 설계사 이탈에도 고객 관계 유지 가능한 구조
- 디지털 고객경험 제공 및 관리 자동화
홈페이지 구축
보험대리점 자체 홈페이지 구축
- 보험대리점 자체 브랜딩 효과
- 콘텐츠를 통한 고객과의 소통
- 타 대리점과의 차별화
통합 CRM / 마케팅 자동화
자동화된 고객 커뮤니케이션 시스템
- 카카오 알림톡 기반 자동 메시징
- 계약일, 상령일, 기념일 등 자동 리마인더
- 정기적인 정보성/이벤트 콘텐츠 발송
도입 효과
솔루션 도입으로 인한 비즈니스 개선효과
- 설계사 이탈 시 고객 이탈률 감소
- 기존 고객 대상 추가매출 증가
- 설계사의 고객 관리 업무시간 절감
EssenCare 솔루션은 대리점 통합 고객관리로 패러다임을 전환하여 지속가능한 성장을 실현합니다
EssenCare 솔루션 아키텍쳐
고객 접점부터 지속적 관리까지의 전체 라이프사이클
고객데이터베이스 등록
고객 정보 중앙 DB에 자동 등록 및 관리
자동메시징
시나리오별 맞춤형 알림톡/문자 자동 발송
지속적관계
이벤트 참여, 추가 상품 제안, 소개 등 지속 관계
홈페이지방문
고객이 홈페이지에 방문하여 서비스 정보 확인
정보입력
상담 신청 또는 이벤트 참여를 통한 정보 제공
자동화된 경험
고객 등록 후 관리 모든 과정 자동화, 설계사 업무 부담 감소, 일관된 고객 경험 제공
대리점 차별화
특정 설계사가 아닌 대리점과 관계 형성으로 설계사 이탈에도 고객 관계 지속 가능
자연스러운 신규DB 생성
고객 만족 → 소개 → 신규 고객 → 추가 매출의 선순환 구조 형성
대리점 통합 고객관리로 일관된 고객 경험을 제공, 자연스럽게 신규DB를 생성할 수 있는 구조
EssenCare 월 관리 콘텐츠 서비스
고객 관계 강화 및 브랜드 이미지 제고를 위한 정기 콘텐츠 제공
정보성 콘텐츠 (월 2건)
고객에게 유익한 보험 및 재무 관련 전문 정보 제공
콘텐츠 예시
- 절세 전략: 연말정산 효율적으로 활용하기
- 보험 가이드: 알아두면 좋은 보험 용어
- 건강정보: 전문의가 말하는 건강검진 체크포인트
이벤트 콘텐츠 (월 1건)
고객 참여와 소통을 유도하는 이벤트 기획 및 홍보
콘텐츠 예시
- 소개 이벤트: 지인 소개시 기프티콘 증정
- 시즌 이벤트: 명절/연말 감사 메시지 및 혜택
- 참여 이벤트: 간단한 퀴즈 또는 설문 참여 보상
상품 소개 콘텐츠 (월 1건/희망시)
고객 니즈에 맞는 상품 정보를 소개
콘텐츠 예시
- 신상품 소개: 새롭게 출시된 상품 특징 및 장점
- 비교 분석: 유사 상품 간 객관적 비교 정보
- 고객 사례: 실제 활용 사례와 혜택 안내
콘텐츠 제공 방식
카카오 채널을 통한 효과적인 콘텐츠 전달
카카오채널 메시지
홈페이지 게시
정기적인 고객 접점은 장기적 신뢰 관계 구축과 브랜드 가치 상승의 핵심입니다
EssenCare 비용 및 도입프로세스
최적의 가격과 효율적인 도입 과정으로
대리점의 고객 관리 혁신을 시작하세요
EssenCare 월 관리비용
(고객 규모 3,000명 이내 기준)
EssenCare-A
10번 째 고객사까지
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-B
11~30번 째 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-C
31~50번 째 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-D
51번 째 이상 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
장기 계약 할인 혜택
- 6개월 약정 계약 시 월 5% 할인
- 1년 약정 계약 시 월 10% 할인
고객 규모 기준
- 모든 플랜 고객 규모 3,000명 이내 기준
- 초과 시 고객 3,000명 당 월 10만원 추가
안내 사항
모든 EssenCare 플랜은 동일한 핵심 서비스를 제공하며, 고객사 계약 순서에 따라 요금이 차등 적용됩니다. 요금은 부가세 포함금액입니다.
유의사항
서비스 이용 시 알아두셔야 할 포함 및 미포함 사항
포함사항
홈페이지 구축 및 운영
- 모바일 최적화 반응형 홈페이지 제작
- 고객 DB 수집 양식 및 랜딩 페이지
- 기본 정보성 콘텐츠 업로드 포함
CRM시스템 구축 및 운영
- 고객 데이터 대리점 통합 관리 시스템
- 기본 고객관리 메시지 발송 자동화 세팅
- 개인정보수집활용동의 설문 제공
월 콘텐츠 발행
- 정보성 콘텐츠 2건 (보험/금융 트렌드)
- 이벤트 콘텐츠 1건 (고객 참여형)
- 상품 소개 콘텐츠 1건 (희망 시)
- SNS/카카오톡 공유용 이미지 제작
카카오채널 세팅
- 브랜드 이미지에 맞게 세팅
- 자동 메시지 응답 기본 설정
- 홈페이지 연동 및 기본 프로필 세팅
미포함사항
메시지 전송비용
알림톡, 문자메시지 전송 비용은 요금제에 포함되지 않으며 실제 사용량에 따라 청구됩니다.
홈페이지 SSL인증서 도입 비용
HTTPS 보안 연결용 인증서 구매/설치는 별도 진행합니다.
도메인 구입/유지비용
도메인 구입/연장은 고객 부담이며, 기존 도메인 사용 가능.
부가서비스 요청
추가 기능/디자인/맞춤 개발 등은 별도 견적.
운영 관련 사항
- 카카오채널 응대/물품 배송 등 실제 운영
- 이벤트 상품 비용(고객 제공 물품)
중요 안내사항
월 관리비용 결제는 매월 10일, 5일 이내 미결제 시 중단될 수 있습니다.
계약 종료 시 홈페이지/DB 이관은 별도 비용(6개월 이상 이용 시 이관 무료, 운영비 별도).
콘텐츠 발행 내용/일정은 매월 초 확정, 변경은 최소 1주 전 요청(급변경 시 추가비용).
별도 기재되지 않은 항목은 미포함으로 간주되며, 추가 요청 시 별도 협의가 필요합니다.
도입 프로세스 & Q&A
솔루션 도입부터 운영까지의 전체 프로세스 안내
도입 프로세스
초기 상담
현재 대리점 상황 및 니즈 파악, 솔루션 소개
현황 진단
대리점 DB 현황, 고객관리 시스템 분석 및 개선점 도출
견적 제안
맞춤형 플랜 구성 및 투자 대비 수익성 분석 제시
계약 및 구축
계약 체결 후 홈페이지, CRM, 자동화 시스템 구축
사용방법 교육
시스템 사용법 교육 및 운영 전략 공유
CRM 마케팅 진행
콘텐츠 발행 및 메시지 발송, 성과 모니터링
자주 묻는 질문
도입 기간은 얼마나 걸리나요?
초기 상담부터 시스템 구축 완료까지 평균 2~3주 소요됩니다. 대리점 규모와 요구사항에 따라 차이가 있을 수 있습니다. 첫 달의 경우 시스템 구축 기간을 이용 기간에 포함합니다.
기존 고객 데이터 이전이 가능한가요?
네, 기존 엑셀, CSV 등의 형태로 보유하신 고객 데이터를 무료로 마이그레이션 해드립니다. 단, 고객관리 메시지 발송을 위해서는 고객별 별도의 개인정보활용 및 마케팅 동의를 받아주셔야 합니다.
계약 중도 해지 시 위약금이 있나요?
별도의 위약금은 없습니다. 하지만 계약 해지 시 홈페이지 및 고객 데이터베이스 시스템 운영은 중단됩니다. 홈페이지 및 데이터베이스 이관을 원하신다면 이관 비용과 운영 비용이 발생합니다. 단, 6개월 이상 이용 시 이관은 무료로 진행해드립니다. 자세한 내용은 계약서에 명시되어 있습니다.
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두영민
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서울특별시 강서구 마곡중앙6로 66, B동 916호
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목차
보험산업과 영업방식의 변화
현 상황 분석 / 고객 통합관리 필요성
EssenCare 솔루션 소개
EssenCare 비용 및 도입 프로세스
보험산업과 영업방식의 변화
보험산업의 디지털화와 영업 패러다임의 변화를 살펴보고 현대 보험 시장의 도전과 기회를 분석합니다.
보험산업의 변화
AI 전환 시대의 보험산업의 변화 및 데이터 기반 영업 필요성
디지털 혁신
보험산업의 디지털화로 인한 변화
- 기존 대면 중심에서 온라인 채널로 확장 손보 27.6%
- 소비자 디지털 정보 탐색 비중 증가 MZ 66.5%
- 비대면 소통 채널 선호도 상승 온라인 CM 19.2%
고객 기대 변화
현대 보험 소비자의 니즈 변화
- 즉각적인 응답과 신속한 서비스 요구
- 개인화된 맞춤형 선호 디지털화 지수 76.2점
- 여러 채널의 일관된 경험 기대 3개 이상 24%
전통적 방식의 한계
기존 영업 방식이 직면한 도전
- 설계사 개인 역량에 과도한 의존 생보 가입 96.1%
- 고객 데이터 분산 관리로 비효율
- 대량 고객 확보/관리의 어려움 정착률 52.4%
데이터 기반 영업의 필요성
전략적 데이터 활용의 중요성
- 고객 데이터 통합/인사이트 도출
- 자동화된 고객 소통으로 효율 증대
- 이탈 시에도 지속가능한 관계 유지
앞으로의 보험영업은 개인의 역량이 아닌 데이터와 시스템이 경쟁력을 좌우합니다
보험 영업방식의 패러다임 변화
과거 지인/소개 중심 영업에서 현재 DB 중심 영업으로의 전환
과거 - 지인/소개 중심 영업
설계사 관점
- 고객 관계 관리가 핵심 업무
- 깊은 신뢰 관계 필수
- 가망고객 관리와 인맥에 의존
대리점 관점
- 설계사 선발 기준: 고객관리
- 교육: 관계 관리 중심
- 성과 평가: 유지율 기반
현재 - DB 중심 영업
설계사 관점
- 고객 관계 관리 중요도 감소
- 계약 확률과 효율성 우선
- 가망고객 DB구매에 의존
대리점 관점
- 설계사 선발: 계약 확률
- 교육: DB 활용 중심
- 성과 평가: 계약 건수 중심
패러다임 전환으로 발생하게 된 문제
설계사 관점
- 지속적인 DB 가격 상승으로 인한 구매 부담 증가
- 고객관리 부실로 인한 유지율 하락
- 유지율 하락으로 인한 수수료 감소
대리점 관점
- 계약전환율 차이로 인한 DB 손실비용 발생
- 고객 관리 부재로 브랜드 신뢰도 저하
- DB 가격 상승으로 인한 수익성 감소
현 상황 분석 / 고객 통합관리 필요성
DB 중심 영업 환경의 한계와 고객 관계 관리의 필요성을 데이터 기반으로 분석합니다.
고객 관리의 한계 & 필요성
설계사 이탈 리스크
고객 이탈 리스크
- 설계사 퇴사 시 평균 70% 이상의 고객 관계 단절
- 이탈 설계사가 고객을 경쟁사로 데려가는 상황 발생
고객 데이터 손실
- 설계사 개인 보관 고객정보의 유출 및 손실
- 고객 계약정보 및 연락이력 단절로 서비스 연속성 저하
대리점 잔여 수수료 감소
- 설계사 퇴사 시 유지율 하락
- 잔여 수수료 감소로 인한 대리점 수익 감소
기존 고객 관리 방식의 한계
분산된 데이터 관리
- 설계사별 개별 관리로 고객 정보 분산 및 표준화 부재
- 회사 시스템과 개인 관리 도구 혼용(엑셀, 수첩, 메모앱)
비효율적 고객 접점 관리
- 수동적 고객 관리로 인한 접촉 누락 및 지연
- 비정기적 고객 관리로 인한 기회 손실
체계적 분석 역량 부족
- 고객 데이터 기반 인사이트 도출의 어려움
- 설계사 의존적 고객 관계로 지속성 확보 어려움
대리점 통합 고객관리의 필요성
중앙 관리 시스템
- 대리점 차원의 통합 고객 데이터베이스 구축
- 설계사 이탈에도 고객 데이터 보존
- 표준화된 고객 정보 관리 체계 확립
자동화된 고객 접점
- 정기적 고객 소통 자동화 시스템
- 보험 이벤트 기반 맞춤형 커뮤니케이션
- 고객 참여도와 반응 데이터 수집·분석
데이터 기반 관계 강화
- 고객 라이프사이클 단계별 맞춤 전략
- 교차판매 및 상향판매 기회 식별
- 설계사-고객-대리점 간 지속가능한 관계 구축
설계사 개인이 아닌 대리점 중심의 고객 관리 시스템으로 지속가능한 고객 자산화를 실현할 수 있습니다
EssenCare 솔루션 소개
대리점 통합 고객관리와 CRM 솔루션으로 비즈니스 성장을 위한 새로운 패러다임
EssenCare 솔루션 개요
대리점 중심 통합 CRM & 마케팅 솔루션의 개념과 도입효과
솔루션 개념
설계사 개인이 아닌 대리점 중심 고객 관리 체계
- 고객 데이터를 대리점의 자산으로 통합 관리
- 설계사 이탈에도 고객 관계 유지 가능한 구조
- 디지털 고객경험 제공 및 관리 자동화
홈페이지 구축
보험대리점 자체 홈페이지 구축
- 보험대리점 자체 브랜딩 효과
- 콘텐츠를 통한 고객과의 소통
- 타 대리점과의 차별화
통합 CRM / 마케팅 자동화
자동화된 고객 커뮤니케이션 시스템
- 카카오 알림톡 기반 자동 메시징
- 계약일, 상령일, 기념일 등 자동 리마인더
- 정기적인 정보성/이벤트 콘텐츠 발송
도입 효과
솔루션 도입으로 인한 비즈니스 개선효과
- 설계사 이탈 시 고객 이탈률 감소
- 기존 고객 대상 추가매출 증가
- 설계사의 고객 관리 업무시간 절감
EssenCare 솔루션은 대리점 통합 고객관리로 패러다임을 전환하여 지속가능한 성장을 실현합니다
EssenCare 솔루션 아키텍쳐
고객 접점부터 지속적 관리까지의 전체 라이프사이클
고객데이터베이스 등록
고객 정보 중앙 DB에 자동 등록 및 관리
자동메시징
시나리오별 맞춤형 알림톡/문자 자동 발송
지속적관계
이벤트 참여, 추가 상품 제안, 소개 등 지속 관계
홈페이지방문
고객이 홈페이지에 방문하여 서비스 정보 확인
정보입력
상담 신청 또는 이벤트 참여를 통한 정보 제공
자동화된 경험
고객 등록 후 관리 모든 과정 자동화, 설계사 업무 부담 감소, 일관된 고객 경험 제공
대리점 차별화
특정 설계사가 아닌 대리점과 관계 형성으로 설계사 이탈에도 고객 관계 지속 가능
자연스러운 신규DB 생성
고객 만족 → 소개 → 신규 고객 → 추가 매출의 선순환 구조 형성
대리점 통합 고객관리로 일관된 고객 경험을 제공, 자연스럽게 신규DB를 생성할 수 있는 구조
EssenCare 월 관리 콘텐츠 서비스
고객 관계 강화 및 브랜드 이미지 제고를 위한 정기 콘텐츠 제공
정보성 콘텐츠 (월 2건)
고객에게 유익한 보험 및 재무 관련 전문 정보 제공
콘텐츠 예시
- 절세 전략: 연말정산 효율적으로 활용하기
- 보험 가이드: 알아두면 좋은 보험 용어
- 건강정보: 전문의가 말하는 건강검진 체크포인트
이벤트 콘텐츠 (월 1건)
고객 참여와 소통을 유도하는 이벤트 기획 및 홍보
콘텐츠 예시
- 소개 이벤트: 지인 소개시 기프티콘 증정
- 시즌 이벤트: 명절/연말 감사 메시지 및 혜택
- 참여 이벤트: 간단한 퀴즈 또는 설문 참여 보상
상품 소개 콘텐츠 (월 1건/희망시)
고객 니즈에 맞는 상품 정보를 소개
콘텐츠 예시
- 신상품 소개: 새롭게 출시된 상품 특징 및 장점
- 비교 분석: 유사 상품 간 객관적 비교 정보
- 고객 사례: 실제 활용 사례와 혜택 안내
콘텐츠 제공 방식
카카오 채널을 통한 효과적인 콘텐츠 전달
카카오채널 메시지
홈페이지 게시
정기적인 고객 접점은 장기적 신뢰 관계 구축과 브랜드 가치 상승의 핵심입니다
EssenCare 비용 및 도입프로세스
최적의 가격과 효율적인 도입 과정으로
대리점의 고객 관리 혁신을 시작하세요
EssenCare 월 관리비용
(고객 규모 3,000명 이내 기준)
EssenCare-A
10번 째 고객사까지
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-B
11~30번 째 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-C
31~50번 째 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
EssenCare-D
51번 째 이상 고객사
- 홈페이지 구축 및 운영
- CRM 시스템 구축 및 운영
- 월 정보성 콘텐츠 2건
- 월 이벤트 콘텐츠 1건
- 상품 소개 콘텐츠 1건(희망 시)
장기 계약 할인 혜택
- 6개월 약정 계약 시 월 5% 할인
- 1년 약정 계약 시 월 10% 할인
고객 규모 기준
- 모든 플랜 고객 규모 3,000명 이내 기준
- 초과 시 고객 3,000명 당 월 10만원 추가
안내 사항
모든 EssenCare 플랜은 동일한 핵심 서비스를 제공하며, 고객사 계약 순서에 따라 요금이 차등 적용됩니다. 요금은 부가세 포함금액입니다.
유의사항
서비스 이용 시 알아두셔야 할 포함 및 미포함 사항
포함사항
홈페이지 구축 및 운영
- 모바일 최적화 반응형 홈페이지 제작
- 고객 DB 수집 양식 및 랜딩 페이지
- 기본 정보성 콘텐츠 업로드 포함
CRM시스템 구축 및 운영
- 고객 데이터 대리점 통합 관리 시스템
- 기본 고객관리 메시지 발송 자동화 세팅
- 개인정보수집활용동의 설문 제공
월 콘텐츠 발행
- 정보성 콘텐츠 2건 (보험/금융 트렌드)
- 이벤트 콘텐츠 1건 (고객 참여형)
- 상품 소개 콘텐츠 1건 (희망 시)
- SNS/카카오톡 공유용 이미지 제작
카카오채널 세팅
- 브랜드 이미지에 맞게 세팅
- 자동 메시지 응답 기본 설정
- 홈페이지 연동 및 기본 프로필 세팅
미포함사항
메시지 전송비용
알림톡, 문자메시지 전송 비용은 요금제에 포함되지 않으며 실제 사용량에 따라 청구됩니다.
홈페이지 SSL인증서 도입 비용
HTTPS 보안 연결용 인증서 구매/설치는 별도 진행합니다.
도메인 구입/유지비용
도메인 구입/연장은 고객 부담이며, 기존 도메인 사용 가능.
부가서비스 요청
추가 기능/디자인/맞춤 개발 등은 별도 견적.
운영 관련 사항
- 카카오채널 응대/물품 배송 등 실제 운영
- 이벤트 상품 비용(고객 제공 물품)
중요 안내사항
월 관리비용 결제는 매월 10일, 5일 이내 미결제 시 중단될 수 있습니다.
계약 종료 시 홈페이지/DB 이관은 별도 비용(6개월 이상 이용 시 이관 무료, 운영비 별도).
콘텐츠 발행 내용/일정은 매월 초 확정, 변경은 최소 1주 전 요청(급변경 시 추가비용).
별도 기재되지 않은 항목은 미포함으로 간주되며, 추가 요청 시 별도 협의가 필요합니다.
도입 프로세스 & Q&A
솔루션 도입부터 운영까지의 전체 프로세스 안내
도입 프로세스
초기 상담
현재 대리점 상황 및 니즈 파악, 솔루션 소개
현황 진단
대리점 DB 현황, 고객관리 시스템 분석 및 개선점 도출
견적 제안
맞춤형 플랜 구성 및 투자 대비 수익성 분석 제시
계약 및 구축
계약 체결 후 홈페이지, CRM, 자동화 시스템 구축
사용방법 교육
시스템 사용법 교육 및 운영 전략 공유
CRM 마케팅 진행
콘텐츠 발행 및 메시지 발송, 성과 모니터링
자주 묻는 질문
도입 기간은 얼마나 걸리나요?
초기 상담부터 시스템 구축 완료까지 평균 2~3주 소요됩니다. 대리점 규모와 요구사항에 따라 차이가 있을 수 있습니다. 첫 달의 경우 시스템 구축 기간을 이용 기간에 포함합니다.
기존 고객 데이터 이전이 가능한가요?
네, 기존 엑셀, CSV 등의 형태로 보유하신 고객 데이터를 무료로 마이그레이션 해드립니다. 단, 고객관리 메시지 발송을 위해서는 고객별 별도의 개인정보활용 및 마케팅 동의를 받아주셔야 합니다.
계약 중도 해지 시 위약금이 있나요?
별도의 위약금은 없습니다. 하지만 계약 해지 시 홈페이지 및 고객 데이터베이스 시스템 운영은 중단됩니다. 홈페이지 및 데이터베이스 이관을 원하신다면 이관 비용과 운영 비용이 발생합니다. 단, 6개월 이상 이용 시 이관은 무료로 진행해드립니다. 자세한 내용은 계약서에 명시되어 있습니다.
THANK YOU
두영민
010-2898-1833
adrian@essenpeak.com
서울특별시 강서구 마곡중앙6로 66, B동 916호
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