DB 영업의 한계, 이제는 '고객 자산화'로 돌파해야 할 때
DB 영업의 한계를 넘어 '고객 자산화'로 가는 길. 보험 CRM OS, 에센케어의 브랜딩 홈페이지, 자동 개인화 CRM 메시지, 마케팅 대행 서비스를 통해 보험 영업의 새로운 성장 동력을 확인하세요.
아티클
아티클
아티클
2025. 12. 11.
💡 보험 세일즈 방식의 변화 : 지인에서 DB로, 그리고 그 다음은?
과거의 보험 영업은 지인 시장과 소개 요청에 의존했습니다. 이후 가망고객 퍼미션 DB를 구매하여 상담하는 방식이 주류로 자리 잡았죠. 하지만 DB 영업 시장도 포화 상태에 이르렀고, 가격 또한 지속적으로 상승하고 있습니다. 단순히 새로운 고객을 만나는 것만으로는 지속 가능한 성장을 장담하기 어렵습니다.
이제는 '고객 자산화(Customer Assetization)'가 필요한 시점입니다. 고객 자산화란, 한 번 만난 고객에게 주기적이고 유용한 가치를 전달하여 "보험이 필요할 때 가장 먼저 나를 떠올리게 만드는 것"입니다. 이를 통해 단순한 계약 관계를 넘어, 소개와 추가 계약이 자연스럽게 발생하는 '자산'으로 만드는 전략입니다.
🧑🏻💼 고객 관리, 중요성은 알지만 실천이 어려운 현실
많은 설계사들과 대리점(GA)이 고객 관리의 중요성은 알고 있지만, 이를 체계적으로 실행하는 것은 어렵습니다.
1. 물리적 한계
초기에 고객 수가 적을 때는 하루에 5명의 고객에게만 연락(사실, 이 것 조차 하지 않는 설계사가 대부분입니다) 하더라도 고객 관리가 가능합니다. 하지만 보유 고객이 100명, 500명, 1,000명을 넘어가면 혼자서 모든 고객에게 안부 전화를 돌리거나 생일을 챙기는 것은 불가능에 가깝습니다. 계약 활동을 위해 사용하는 시간이 정해져 있는 만큼 고객 수가 늘어날수록 고객 한 명에게 할애할 수 있는 시간은 줄어들 수 밖에 없죠.
2. 만만치 않은 비용, 꾸준함에 대한 부담
개별적으로 고객을 챙기는 비용도 무시할 수 없습니다. 특히 단순 안부 문자가 아닌, 정보성 뉴스레터나 약관 변경 안내 등을 대량으로 발송하려면 우편 비용, 시스템 비용이나 문자 발송비가 큰 부담으로 다가옵니다. 하지만 더 큰 문제는 이러한 활동을 한 번 했으면 꾸준하게 해야한다는 점 인데요. 고성과 설계사의 경우 개인 비서를 고용하여 이러한 고객 관리 활동을 꾸준히 이어가고 있지만, 이 역시 큰 비용이 발생합니다.
3. '복붙' 메시지, 콘텐츠의 한계
20대 사회초년생과 50대 은퇴 준비자의 관심사는 다릅니다. 하지만 많은 설계사들이 "새해 복 많이 받으세요"와 같은 동일한 메시지를 전체 발송합니다. 이런 영혼 없는 메시지는 고객에게 차별화된 경험을 주지 못하며, 오히려 스팸으로 취급받기 쉽습니다. 그리고 카톡을 통해 메시지를 발송하는 경우 복붙 과정에서 오류가 발생하거나, 오랜 시간이 걸린다는 문제가 있습니다.
✅ 보험 CRM OS, 에센케어
에센케어는 단순한 문자 발송 도구가 아닙니다. 설계사님이 '영업'이라는 본질에 집중할 수 있도록, 브랜딩부터 고객 관리, 마케팅까지 알아서 챙겨주는 올인원 서비스입니다. 에센케어의 3가지 핵심 솔루션을 소개합니다.
1. 나, 우리 대리점만의 '브랜딩 홈페이지' 구축
블로그나 카페가 아닌, 우리 대리점(설계사)만의 독립된 브랜딩 홈페이지를 만들어 드립니다.
신뢰도 상승: 고객이 나를 검색했을 때, 전문성 있는 홈페이지가 있다면 신뢰도가 급상승합니다.
고객 소통 창구: 상담 신청, DB 수집 랜딩 페이지 역할을 수행하며 커뮤니티로 확장 가능합니다.
2. 보험 특화 'CRM 메시지 자동 발송' 시스템
단순한 생일 축하 메시지가 아닙니다. 보험의 특성과 고객의 생애주기에 맞춘 14단계의 필수 메시지가 가입일 기준으로 5년간 자동 발송됩니다.
가입 감사 & 30일 차 : 완전 판매 모니터링 및 보험금 청구 안내로 초기 신뢰 형성.
90일 차 (면책 기간 종료) : 암 보장 개시일 등 보험의 중요한 시점을 알려주며 전문가로서의 이미지 구축.
상령일 (보험 나이 변경) : "다음 달이면 보험 나이가 올라갑니다."라는 알림은 가장 자연스러운 업셀링/리모델링 제안의 기회가 됩니다.
개인화 : 모든 메시지는 고객의 이름과 가입 정보를 기반으로 발송되어, "나를 꼼꼼히 챙겨준다"는 느낌을 줍니다.
3. 'CRM 마케팅 운영 대행' (카카오채널 기반)
콘텐츠 고민, 이제 그만하셔도 됩니다. 에센케어 마케팅 팀이 매월 정기적으로 고품질 콘텐츠를 카카오톡 채널로 발송해 드립니다.
정보성 콘텐츠 (월 2회): 최신 금융 트렌드, 건강 정보 등 고객에게 실질적인 도움이 되는 정보
이벤트 콘텐츠 (월 1회): 고객의 참여를 유도하고 소통의 끈을 이어가는 이벤트 기획
광고성 콘텐츠 (옵션): 신상품, 이슈 상품 비교 분석 등 세일즈로 직결되는 타겟팅 메시지
📈 도입 효과: 에센케어를 만나면 달라지는 것들
1. 시간의 자유와 업무 효율화
반복적인 안내 업무와 콘텐츠 제작 스트레스에서 해방됩니다. 에센케어가 비서처럼 고객을 챙기는 동안, 설계사님은 더 많은 고객을 만나 상담에 집중할 수 있습니다.
2. 유지율 상승 및 이탈 방지
가입 후 잊혀지는 것이 아니라, 30일, 90일, 상령일 등 결정적인 순간마다 연락이 닿습니다. 고객은 자신이 관리받고 있다고 느끼며, 이는 높은 계약 유지율로 이어집니다.
3. 자연스러운 추가 계약(Upselling)과 소개
"보험 나이가 오르기 전에 점검해보세요", "암 면책 기간이 지났으니 보장이 시작됩니다"와 같은 전문적인 터치는 고객이 먼저 문의하게 만듭니다. 억지로 권유하지 않아도, 필요할 때 설계사님을 가장 먼저 찾게 됩니다.
📌 어떤 플랜이 맞을까요?
BASIC 플랜 : 브랜딩 홈페이지+자동화 CRM 시스템(상령일/가입일 알림)+마케팅 대행
*추천 : "기존 고객 관리를 완전히 자동화하고, 상령일 마케팅 등으로 추가 매출을 만들고 싶은 분"
LIGHT 플랜 : 브랜딩 홈페이지 + 마케팅 대행
*추천: "자동 발송 시스템보다는 주기적인 정보성 콘텐츠 발송과 브랜딩이 우선인 분"
📢 지금, 고객 자산화를 시작하세요!
보험 시장의 경쟁은 갈수록 치열해지고 있습니다. 이제는 DB를 사서 낚시를 하는 영업이 아니라, 고객을 나의 영원한 자산으로 만드는, 농사를 짓는 시스템이 필요합니다. 초기 구축 비용 0원, 우리 대리점만, 나만의 마케팅 팀과 CRM OS를 도입하세요. 에센케어가 설계사님의 든든한 성장 파트너가 되어드리겠습니다.
👉 지금 바로, 나에게 맞는 플랜을 찾아보세요
More INSIGHT
DB 영업의 한계, 이제는 '고객 자산화'로 돌파해야 할 때
DB 영업의 한계를 넘어 '고객 자산화'로 가는 길. 보험 CRM OS, 에센케어의 브랜딩 홈페이지, 자동 개인화 CRM 메시지, 마케팅 대행 서비스를 통해 보험 영업의 새로운 성장 동력을 확인하세요.
아티클
아티클
아티클
2025. 12. 11.
💡 보험 세일즈 방식의 변화 : 지인에서 DB로, 그리고 그 다음은?
과거의 보험 영업은 지인 시장과 소개 요청에 의존했습니다. 이후 가망고객 퍼미션 DB를 구매하여 상담하는 방식이 주류로 자리 잡았죠. 하지만 DB 영업 시장도 포화 상태에 이르렀고, 가격 또한 지속적으로 상승하고 있습니다. 단순히 새로운 고객을 만나는 것만으로는 지속 가능한 성장을 장담하기 어렵습니다.
이제는 '고객 자산화(Customer Assetization)'가 필요한 시점입니다. 고객 자산화란, 한 번 만난 고객에게 주기적이고 유용한 가치를 전달하여 "보험이 필요할 때 가장 먼저 나를 떠올리게 만드는 것"입니다. 이를 통해 단순한 계약 관계를 넘어, 소개와 추가 계약이 자연스럽게 발생하는 '자산'으로 만드는 전략입니다.
🧑🏻💼 고객 관리, 중요성은 알지만 실천이 어려운 현실
많은 설계사들과 대리점(GA)이 고객 관리의 중요성은 알고 있지만, 이를 체계적으로 실행하는 것은 어렵습니다.
1. 물리적 한계
초기에 고객 수가 적을 때는 하루에 5명의 고객에게만 연락(사실, 이 것 조차 하지 않는 설계사가 대부분입니다) 하더라도 고객 관리가 가능합니다. 하지만 보유 고객이 100명, 500명, 1,000명을 넘어가면 혼자서 모든 고객에게 안부 전화를 돌리거나 생일을 챙기는 것은 불가능에 가깝습니다. 계약 활동을 위해 사용하는 시간이 정해져 있는 만큼 고객 수가 늘어날수록 고객 한 명에게 할애할 수 있는 시간은 줄어들 수 밖에 없죠.
2. 만만치 않은 비용, 꾸준함에 대한 부담
개별적으로 고객을 챙기는 비용도 무시할 수 없습니다. 특히 단순 안부 문자가 아닌, 정보성 뉴스레터나 약관 변경 안내 등을 대량으로 발송하려면 우편 비용, 시스템 비용이나 문자 발송비가 큰 부담으로 다가옵니다. 하지만 더 큰 문제는 이러한 활동을 한 번 했으면 꾸준하게 해야한다는 점 인데요. 고성과 설계사의 경우 개인 비서를 고용하여 이러한 고객 관리 활동을 꾸준히 이어가고 있지만, 이 역시 큰 비용이 발생합니다.
3. '복붙' 메시지, 콘텐츠의 한계
20대 사회초년생과 50대 은퇴 준비자의 관심사는 다릅니다. 하지만 많은 설계사들이 "새해 복 많이 받으세요"와 같은 동일한 메시지를 전체 발송합니다. 이런 영혼 없는 메시지는 고객에게 차별화된 경험을 주지 못하며, 오히려 스팸으로 취급받기 쉽습니다. 그리고 카톡을 통해 메시지를 발송하는 경우 복붙 과정에서 오류가 발생하거나, 오랜 시간이 걸린다는 문제가 있습니다.
✅ 보험 CRM OS, 에센케어
에센케어는 단순한 문자 발송 도구가 아닙니다. 설계사님이 '영업'이라는 본질에 집중할 수 있도록, 브랜딩부터 고객 관리, 마케팅까지 알아서 챙겨주는 올인원 서비스입니다. 에센케어의 3가지 핵심 솔루션을 소개합니다.
1. 나, 우리 대리점만의 '브랜딩 홈페이지' 구축
블로그나 카페가 아닌, 우리 대리점(설계사)만의 독립된 브랜딩 홈페이지를 만들어 드립니다.
신뢰도 상승: 고객이 나를 검색했을 때, 전문성 있는 홈페이지가 있다면 신뢰도가 급상승합니다.
고객 소통 창구: 상담 신청, DB 수집 랜딩 페이지 역할을 수행하며 커뮤니티로 확장 가능합니다.
2. 보험 특화 'CRM 메시지 자동 발송' 시스템
단순한 생일 축하 메시지가 아닙니다. 보험의 특성과 고객의 생애주기에 맞춘 14단계의 필수 메시지가 가입일 기준으로 5년간 자동 발송됩니다.
가입 감사 & 30일 차 : 완전 판매 모니터링 및 보험금 청구 안내로 초기 신뢰 형성.
90일 차 (면책 기간 종료) : 암 보장 개시일 등 보험의 중요한 시점을 알려주며 전문가로서의 이미지 구축.
상령일 (보험 나이 변경) : "다음 달이면 보험 나이가 올라갑니다."라는 알림은 가장 자연스러운 업셀링/리모델링 제안의 기회가 됩니다.
개인화 : 모든 메시지는 고객의 이름과 가입 정보를 기반으로 발송되어, "나를 꼼꼼히 챙겨준다"는 느낌을 줍니다.
3. 'CRM 마케팅 운영 대행' (카카오채널 기반)
콘텐츠 고민, 이제 그만하셔도 됩니다. 에센케어 마케팅 팀이 매월 정기적으로 고품질 콘텐츠를 카카오톡 채널로 발송해 드립니다.
정보성 콘텐츠 (월 2회): 최신 금융 트렌드, 건강 정보 등 고객에게 실질적인 도움이 되는 정보
이벤트 콘텐츠 (월 1회): 고객의 참여를 유도하고 소통의 끈을 이어가는 이벤트 기획
광고성 콘텐츠 (옵션): 신상품, 이슈 상품 비교 분석 등 세일즈로 직결되는 타겟팅 메시지
📈 도입 효과: 에센케어를 만나면 달라지는 것들
1. 시간의 자유와 업무 효율화
반복적인 안내 업무와 콘텐츠 제작 스트레스에서 해방됩니다. 에센케어가 비서처럼 고객을 챙기는 동안, 설계사님은 더 많은 고객을 만나 상담에 집중할 수 있습니다.
2. 유지율 상승 및 이탈 방지
가입 후 잊혀지는 것이 아니라, 30일, 90일, 상령일 등 결정적인 순간마다 연락이 닿습니다. 고객은 자신이 관리받고 있다고 느끼며, 이는 높은 계약 유지율로 이어집니다.
3. 자연스러운 추가 계약(Upselling)과 소개
"보험 나이가 오르기 전에 점검해보세요", "암 면책 기간이 지났으니 보장이 시작됩니다"와 같은 전문적인 터치는 고객이 먼저 문의하게 만듭니다. 억지로 권유하지 않아도, 필요할 때 설계사님을 가장 먼저 찾게 됩니다.
📌 어떤 플랜이 맞을까요?
BASIC 플랜 : 브랜딩 홈페이지+자동화 CRM 시스템(상령일/가입일 알림)+마케팅 대행
*추천 : "기존 고객 관리를 완전히 자동화하고, 상령일 마케팅 등으로 추가 매출을 만들고 싶은 분"
LIGHT 플랜 : 브랜딩 홈페이지 + 마케팅 대행
*추천: "자동 발송 시스템보다는 주기적인 정보성 콘텐츠 발송과 브랜딩이 우선인 분"
📢 지금, 고객 자산화를 시작하세요!
보험 시장의 경쟁은 갈수록 치열해지고 있습니다. 이제는 DB를 사서 낚시를 하는 영업이 아니라, 고객을 나의 영원한 자산으로 만드는, 농사를 짓는 시스템이 필요합니다. 초기 구축 비용 0원, 우리 대리점만, 나만의 마케팅 팀과 CRM OS를 도입하세요. 에센케어가 설계사님의 든든한 성장 파트너가 되어드리겠습니다.
👉 지금 바로, 나에게 맞는 플랜을 찾아보세요
More INSIGHT
DB 영업의 한계, 이제는 '고객 자산화'로 돌파해야 할 때
DB 영업의 한계를 넘어 '고객 자산화'로 가는 길. 보험 CRM OS, 에센케어의 브랜딩 홈페이지, 자동 개인화 CRM 메시지, 마케팅 대행 서비스를 통해 보험 영업의 새로운 성장 동력을 확인하세요.
아티클
아티클
아티클
2025. 12. 11.
💡 보험 세일즈 방식의 변화 : 지인에서 DB로, 그리고 그 다음은?
과거의 보험 영업은 지인 시장과 소개 요청에 의존했습니다. 이후 가망고객 퍼미션 DB를 구매하여 상담하는 방식이 주류로 자리 잡았죠. 하지만 DB 영업 시장도 포화 상태에 이르렀고, 가격 또한 지속적으로 상승하고 있습니다. 단순히 새로운 고객을 만나는 것만으로는 지속 가능한 성장을 장담하기 어렵습니다.
이제는 '고객 자산화(Customer Assetization)'가 필요한 시점입니다. 고객 자산화란, 한 번 만난 고객에게 주기적이고 유용한 가치를 전달하여 "보험이 필요할 때 가장 먼저 나를 떠올리게 만드는 것"입니다. 이를 통해 단순한 계약 관계를 넘어, 소개와 추가 계약이 자연스럽게 발생하는 '자산'으로 만드는 전략입니다.
🧑🏻💼 고객 관리, 중요성은 알지만 실천이 어려운 현실
많은 설계사들과 대리점(GA)이 고객 관리의 중요성은 알고 있지만, 이를 체계적으로 실행하는 것은 어렵습니다.
1. 물리적 한계
초기에 고객 수가 적을 때는 하루에 5명의 고객에게만 연락(사실, 이 것 조차 하지 않는 설계사가 대부분입니다) 하더라도 고객 관리가 가능합니다. 하지만 보유 고객이 100명, 500명, 1,000명을 넘어가면 혼자서 모든 고객에게 안부 전화를 돌리거나 생일을 챙기는 것은 불가능에 가깝습니다. 계약 활동을 위해 사용하는 시간이 정해져 있는 만큼 고객 수가 늘어날수록 고객 한 명에게 할애할 수 있는 시간은 줄어들 수 밖에 없죠.
2. 만만치 않은 비용, 꾸준함에 대한 부담
개별적으로 고객을 챙기는 비용도 무시할 수 없습니다. 특히 단순 안부 문자가 아닌, 정보성 뉴스레터나 약관 변경 안내 등을 대량으로 발송하려면 우편 비용, 시스템 비용이나 문자 발송비가 큰 부담으로 다가옵니다. 하지만 더 큰 문제는 이러한 활동을 한 번 했으면 꾸준하게 해야한다는 점 인데요. 고성과 설계사의 경우 개인 비서를 고용하여 이러한 고객 관리 활동을 꾸준히 이어가고 있지만, 이 역시 큰 비용이 발생합니다.
3. '복붙' 메시지, 콘텐츠의 한계
20대 사회초년생과 50대 은퇴 준비자의 관심사는 다릅니다. 하지만 많은 설계사들이 "새해 복 많이 받으세요"와 같은 동일한 메시지를 전체 발송합니다. 이런 영혼 없는 메시지는 고객에게 차별화된 경험을 주지 못하며, 오히려 스팸으로 취급받기 쉽습니다. 그리고 카톡을 통해 메시지를 발송하는 경우 복붙 과정에서 오류가 발생하거나, 오랜 시간이 걸린다는 문제가 있습니다.
✅ 보험 CRM OS, 에센케어
에센케어는 단순한 문자 발송 도구가 아닙니다. 설계사님이 '영업'이라는 본질에 집중할 수 있도록, 브랜딩부터 고객 관리, 마케팅까지 알아서 챙겨주는 올인원 서비스입니다. 에센케어의 3가지 핵심 솔루션을 소개합니다.
1. 나, 우리 대리점만의 '브랜딩 홈페이지' 구축
블로그나 카페가 아닌, 우리 대리점(설계사)만의 독립된 브랜딩 홈페이지를 만들어 드립니다.
신뢰도 상승: 고객이 나를 검색했을 때, 전문성 있는 홈페이지가 있다면 신뢰도가 급상승합니다.
고객 소통 창구: 상담 신청, DB 수집 랜딩 페이지 역할을 수행하며 커뮤니티로 확장 가능합니다.
2. 보험 특화 'CRM 메시지 자동 발송' 시스템
단순한 생일 축하 메시지가 아닙니다. 보험의 특성과 고객의 생애주기에 맞춘 14단계의 필수 메시지가 가입일 기준으로 5년간 자동 발송됩니다.
가입 감사 & 30일 차 : 완전 판매 모니터링 및 보험금 청구 안내로 초기 신뢰 형성.
90일 차 (면책 기간 종료) : 암 보장 개시일 등 보험의 중요한 시점을 알려주며 전문가로서의 이미지 구축.
상령일 (보험 나이 변경) : "다음 달이면 보험 나이가 올라갑니다."라는 알림은 가장 자연스러운 업셀링/리모델링 제안의 기회가 됩니다.
개인화 : 모든 메시지는 고객의 이름과 가입 정보를 기반으로 발송되어, "나를 꼼꼼히 챙겨준다"는 느낌을 줍니다.
3. 'CRM 마케팅 운영 대행' (카카오채널 기반)
콘텐츠 고민, 이제 그만하셔도 됩니다. 에센케어 마케팅 팀이 매월 정기적으로 고품질 콘텐츠를 카카오톡 채널로 발송해 드립니다.
정보성 콘텐츠 (월 2회): 최신 금융 트렌드, 건강 정보 등 고객에게 실질적인 도움이 되는 정보
이벤트 콘텐츠 (월 1회): 고객의 참여를 유도하고 소통의 끈을 이어가는 이벤트 기획
광고성 콘텐츠 (옵션): 신상품, 이슈 상품 비교 분석 등 세일즈로 직결되는 타겟팅 메시지
📈 도입 효과: 에센케어를 만나면 달라지는 것들
1. 시간의 자유와 업무 효율화
반복적인 안내 업무와 콘텐츠 제작 스트레스에서 해방됩니다. 에센케어가 비서처럼 고객을 챙기는 동안, 설계사님은 더 많은 고객을 만나 상담에 집중할 수 있습니다.
2. 유지율 상승 및 이탈 방지
가입 후 잊혀지는 것이 아니라, 30일, 90일, 상령일 등 결정적인 순간마다 연락이 닿습니다. 고객은 자신이 관리받고 있다고 느끼며, 이는 높은 계약 유지율로 이어집니다.
3. 자연스러운 추가 계약(Upselling)과 소개
"보험 나이가 오르기 전에 점검해보세요", "암 면책 기간이 지났으니 보장이 시작됩니다"와 같은 전문적인 터치는 고객이 먼저 문의하게 만듭니다. 억지로 권유하지 않아도, 필요할 때 설계사님을 가장 먼저 찾게 됩니다.
📌 어떤 플랜이 맞을까요?
BASIC 플랜 : 브랜딩 홈페이지+자동화 CRM 시스템(상령일/가입일 알림)+마케팅 대행
*추천 : "기존 고객 관리를 완전히 자동화하고, 상령일 마케팅 등으로 추가 매출을 만들고 싶은 분"
LIGHT 플랜 : 브랜딩 홈페이지 + 마케팅 대행
*추천: "자동 발송 시스템보다는 주기적인 정보성 콘텐츠 발송과 브랜딩이 우선인 분"
📢 지금, 고객 자산화를 시작하세요!
보험 시장의 경쟁은 갈수록 치열해지고 있습니다. 이제는 DB를 사서 낚시를 하는 영업이 아니라, 고객을 나의 영원한 자산으로 만드는, 농사를 짓는 시스템이 필요합니다. 초기 구축 비용 0원, 우리 대리점만, 나만의 마케팅 팀과 CRM OS를 도입하세요. 에센케어가 설계사님의 든든한 성장 파트너가 되어드리겠습니다.